Quelle Nummer 041
Rubrik 01 : ALLGEMEINES Unterrubrik 01.01 : VERKAUFSWERBUNG
DEKA-PROSPEKT
VERKAUFSPROSPEKT DER DEKA, FRKF./M. AUGUST 1970
DEKA=DEUTSCHE KAPITALANLAGEGESELLSCHAFT MBH, FRKF.
MAINZER LANDSTRASSE 47
S. 1-15
001 Verkaufsprospekt. Einführung. Dieser Prospekt
002 informiert Sie über die Investmentfonds der DEKA, Deutsche
003 Kapitalanlagegesellschaft m. b. H., der
004 Investmentgesellschaft der deutschen Sparkassenorganisation. Die
005 DEKA wurde im Jahre 1956 von der Deutschen Girozentrale -
006 Deutsche Kommunalbank - Frankfurt (Main)/Berlin und allen
007 regionalen Landesbanken und Girozentralen gegründet. Diese
008 Institute sind auch bis heute Gesellschafter der Deutschen
009 Kapitalanlagegesellschaft m. b Vpn H.. Seit ihrer
010 Gründung legte die DEKA mehrere Investmentfonds mit
011 unterschiedlicher Anlagestruktur auf, die am 31.12.1969
012 bereits ein Gesamtvermögen von mehr als 1 Milliarde DM hatten.
013 Vielen Sparern ist es - schon rein zeitlich - nicht möglich,
014 sich täglich über alle mit den Wertpapieren des Inlands
015 und Auslands in Zusammenhang stehenden Fragen zu informieren, um
016 eine gezielte Auswahl der Werte zu treffen. Da die Fonds die
017 ihnen anvertrauten Gelder unter Wahrung der für jede
018 Vermögensbildung wichtigen Prinzipien der Risikostreuung und
019 Chancenmehrung anlegen, vermitteln sie den Anteilbesitzern eine
020 erfolgversprechende Kapitalanlage. Es ist daher unerheblich, ob
021 es sich um kleine oder große Beträge handelt, weil die gemeinsame
022 Anlage eine rationelle und nach den modernen Techniken und
023 Erkenntnissen ausgerichtete Betreuung des Vermögens bietet.
024 Anlage-Grundsätze. ACCUDEKA. In
025 ländische und ausländische Aktien mit Wachstumschancen zum
026 Zwecke der Substanzmehrung. ARIDEKA. Aktien und
027 festverzinsliche Wertpapiere europäischer Börsen. (Sigle)
028 DEKAFONDS. Deutsche Wachstumsaktien und Wandelanleihen.
029 DEKARENT international. Festverzinsliche
030 Wertpapiere aller Art in breiter internationaler Streuung.
031 GEODEKA. Internationale Aktien mit Anlageschwerpunkt in
032 den USA und Kanada. RENDITDEKA.
033 Festverzinsliche Wertpapiere aller Art vorwiegend deutscher
034 Aussteller. Bei allen Fonds wird unter Beachtung des
035 Grundsatzes der Risikostreuung eine bewegliche Anlagepolitik
036 betrieben, die ein höchstmögliches Wachstum der Anlagen neben
037 angemessenen Ertragsausschüttungen anstrebt. Einschließlich der
038 im Laufe des Geschäftsjahres angesammelten Erträge darf eine
039 Barreserve in Bankguthaben von bis zu 50 v. H. des
040 jeweiligen Wertes des betreffenden Fondsvermögens gehalten werden,
041 um gelegentliche Kursschwankungen auszunutzen. Diese Barreserve
042 kann, wenn es im Interesse der Anteilinhaber angebracht erscheint,
043 vorübergehend auch in Geldmarktpapieren oder sonstigen
044 festverzinslichen Wertpapieren angelegt werden. Eine
045 Mindestliquidität ist nicht vorgesehen. ACCUDEKA
046 Fondscharakteristik. Das Fondsvermögen des im Oktober
047 1969 aufgelegten Fonds ACCUDEKA wird vornehmlich in
048 internationale Aktien investiert. Für einzelne Länder und
049 Industriezweige sind keine bestimmten Quoten vorgesehen, so daß
050 eine flexible Anlagepolitik im Interesse der Anleger betrieben
051 werden kann. Im wesentlichen wird bei der Anlage auf
052 Substanzwerte und wachstumsträchtige Aktien geachtet, die eine
053 Vermögensmehrung erwarten lassen. Außerdem können für
054 ACCUDEKA auch Wandelschuldverschreibungen, Optionsanleihen
055 und Optionsscheine erworben werden. Wenn es im Interesse der
056 Anteilinhaber zweckmäßig erscheint, können die Gelder des
057 ACCUDEKA - z. B. bei ungünstiger Börsenlage -
058 auch vorübergehend in Rentenwerten angelegt werden. Wie aus den
059 am Schluß dieses Prospektes abgedruckten Vertragsbedingungen
060 hervorgeht, werden Wertpapiergeschäfte für diesen Fonds an den
061 wichtigsten Börsen der Welt getätigt. Die Ausschüttungen für
062 ACCUDEKA werden sich in der Regel auf die zugeflossenen
063 Zinsen und Dividenden beschränken. Veräußerungsgewinne,
064 Bezugsrechtserlöse und andere Erträge sollen wieder angelegt
065 werden. ACCUDEKA ist die zweckmäßige Anlage für
066 denjenigen, der mehr auf das Wachstum seiner Anlage als auf die
067 Ausschüttung von besonders hohen Erträgnissen Wert legt.
068 ARIDEKA Fondscharakteristik. Dieser Fonds
069 wurde im Jahre 1962 gegründet. Sein Vermögen wird in
070 Wertpapieren der europäischen Börsen angelegt. Hierbei haben
071 zwar Aktien meistens den Vorrang, doch wird der Fonds immer einen
072 guten Fundus festverzinslicher Wertpapiere haben, die seine
073 Ertragskraft und Ausschüttungskraft stabilisieren.
074 ARIDEKA ist also ein gemischter Aktienfonds/
075 Rentenfonds. Demzufolge bewegt sich sein Ausgabepreis in relativ
076 ruhigen Bahnen. Ausgeschüttet werden bei ARIDEKA außer
077 Zinsen und Dividenden die realisierten Kursgewinne,
078 Bezugsrechtserlöse und sonstigen Erträge, soweit sie nicht nach
079 dem Ermessen der DEKA zur Neuanlage verwendet werden.
080 Eine Anlage in ARIDEKA eignet sich deshalb für
081 Interessenten, die das Risiko einer Aktienanlage durch die
082 Beimischung von Rentenwerten abgeschwächt wissen möchten.
083 ARIDEKA ist die ruhige Anlage des langfristigen Sparers.
084 DEKAFONDS Fondscharakteristik. Bereits
085 1956 wurde DEKAFONDS, der älteste Fond der DEKA,
086 aufgelegt. Die Gelder dieses Fonds werden in Standardaktien und
087 Wandelanleihen der deutschen Börsen angelegt. DEKAFONDS
088 spiegelt deshalb die Situation am deutschen Aktienmarkt wider. Es
089 ist eine Anlage ohne Währungsrisiko, weil nur deutsche Werte im
090 Fondsvermögen enthalten sind. Zur Ausschüttung gelangen alle
091 für den Fonds vereinnahmten Zinsen und Dividenden und nach
092 Ermessen der DEKA die realisierten Kursgewinne,
093 Bezugsrechtserlöse und sonstigen Fondserträge, soweit sie nicht
094 zur Neuanlage verwendet werden. Es wird auf relativ hohe
095 Ausschüttungen Wert gelegt. Die Anlage in
096 DEKAFONDS beteiligt den Anteilinhaber an Substanz und
097 Ertrag der wachsenden deutschen Wirtschaft.
098 DEKARENT international Fondscharakteristik.
099 DEKARENT-international, unser jüngster Fonds, wurde
100 im November 1969 aufgelegt. Er erwirbt für die zufließenden
101 Mittel festverzinsliche Wertpapiere aller Art in breiter
102 internationaler Streuung. Aktien dürfen nur bis zu einer Höhe
103 von 10 v. H. des jeweiligen Fondsvermögens erworben werden.
104 Bei hoher Ertragskraft verspricht diese Zusammensetzung des
105 Fondsvermögens eine relativ stetige Wertentwicklung.
106 Ausgeschüttet werden Zinsen und Dividenden und nach Ermessen der
107 DEKA Kursgewinne, Bezugsrechtserlöse und sonstige Erträge,
108 soweit sie nicht zur Neuanlage verwendet werden.
109 DEKARENT-international ist für solche Investmentsparer
110 aufgelegt worden, die eine relativ stabile Wertentwicklung ihres
111 Kapitals wünschen und das internationale Zinsgefälle zu ihrem
112 Vorteil nutzen möchten. GEODEKA
113 Fondscharakteristik. Dieser Fonds wurde im Jahre 1967
114 gegründet. Die Einlagen für GEODEKA werden in erster
115 Linie zur Anlage in zukunftsorientierten, internationalen Aktien
116 mit Wachstumscharakter verwendet. Neben der weltweit gestreuten
117 Aktienanlage können für den Fonds auch
118 Wandelschuldverschreibungen, Optionsanleihen und Optionsscheine
119 und andere festverzinsliche Wertpapiere erworben werden.
120 Geographisch soll der Schwerpunkt der Anlage in den USA und
121 Kananda liegen. Die Ertragsausschüttungen setzen sich aus
122 Zinsen und Dividenden, sowie aus Veräußerungsgewinnen,
123 Bezugsrechtserlösen und anderen Fondserträgen zusammen, soweit
124 außerordentliche Erträge nicht nach dem Ermessen der DEKA zur
125 Neuanlage verwendet werden. Es wird auf eine hohe Ausschüttung
126 Wert gelegt. Eine Anlage in GEODEKA ist für
127 Interessenten geeignet, die Geld weltweit gestreut anlegen und
128 insbesondere am Wachstum der amerikanischen Wirtschaft und den
129 Rohstoffen Kanadas teilhaben wollen.
130 RENDITDEKA Fondscharakteristik. Die Auflegung
131 dieses Fonds erfolgte im Jahre 1968. Die Anlage der diesem
132 Fonds zufließenden Gelder erfolgt in festverzinslichen
133 Wertpapieren. Aktien dürfen - wenn es im Interesse der
134 Anteilinhaber zweckmäßig erscheint (z. B. beim Umtausch
135 von Wandelanleihen) - in Höhe von maximal 10 v. H. des
136 Fondsvermögens gehalten werden. RENDITDEKA ist ein
137 Rentenfonds mit vorwiegend deutschen Engagements. Bei hohen
138 Zinseinnahmen ist nur mit geringen Schwankungen des Ausgabepreises
139 zu rechnen. Ausgeschüttet werden bei RENDITDEKA Zinsen
140 und Dividenden, ferner die nach Ermessen der DEKA nicht im
141 Fondsvermögen verbleibenden Kursgewinne und sonstigen Erträge.
142 Eine Anlage in RENDITDEKA ist für Anleger geeignet,
143 die auf eine vergleichsweise stabile Entwicklung ihres
144 eingesetzten Kapitals bei hoher Rendite und Ausschüttung Wert
145 legen. Bk Rechtsstellung des Anteilinhabers. Mit dem
146 Erwerb von Investmentanteilen eines der angegebenen Fonds der
147 DEKA werden Sie in Höhe Ihrer Anteile Miteigentümer der
148 Vermögenswerte dieses Fonds und Mitinhaber seiner sonstigen
149 Forderungen und Rechte. Die Anteilscheine sind Inhaberpapiere.
150 Die Gesellschaft ist berechtigt, die auf einen aufgerufenen
151 Ertragsschein zu erbringende Leistung - auch soweit diese nicht
152 in der Ausschüttung von Erträgen besteht - jedem Vorleger
153 eines solchen Ertragsscheins gegenüber vorzunehmen. Anteilscheine
154 können von der DEKA unbegrenzt ausgegeben und zurückgenommen
155 werden. Wir dürfen hierzu auf 7 der am Schluß dieses
156 Prospektes abgedruckten Vertragsbedingungen verweisen. Die
157 Vertragsbedingungen sind durch das deutsche Bundesaufsichtsamt für
158 das Kreditwesen genehmigt. Berichterstattung. Über das
159 Geschäftsjahr und die Ausschüttungstermine gibt folgende Tabelle
160 Aufschluß: (Abb.) Innerhalb von 2 Monaten nach Abschluß der
161 jeweiligen Geschäftsjahre wird für jeden Fonds ein Bericht über
162 das Geschäftsjahr mit Vermögensaufstellung, sowie der Kosten
163 rechnung und Ertragsrechnung veröffentlicht. Darüber
164 hinaus gibt die DEKA den gesetzlich vorgeschriebenen
165 Zwischenbericht zur Mitte der Rechnungsperioden heraus. Sie wird
166 in der Regel auch quartalsweise Vermögensaufstellungen erstellen.
167 Pflichtveröffentlichungen erfolgen im Bundesanzeiger sowie in der
168 durch 11 (4) der Vertragsbedingungen geregelten Weise.
169 Wertberechnung und Preisberechnung. Die Ausgabe
170 preise und Rücknahmepreise der Anteile der Fonds
171 ACCUDEKA, ARIDEKA, DEKAFONDS und
172 GEODEKA werden börsentäglich, die von DEKARENT-
173 international und RENDITDEKA mindestens einmal wöchentlich
174 ermittelt und veröffentlicht. Der Ausgabepreis eines
175 Fondsanteils setzt sich aus dem Anteilwert und einem
176 Ausgabeaufschlag zusammen (aufgerundet auf volle DM 0,10).
177 Der Anteilwert wird durch Teilung des gesamten Fondsvermögens
178 (einschließlich der Barreserve) durch die Zahl der umlaufenden
179 Anteile ermittelt. Der vertraglich garantierte
180 Rücknahmepreis entspricht dem Anteilwert. Zu diesem
181 Rücknahmepreis werden die Anteile von der DEKA oder der
182 Depotbank zurückgenommen. Girozentralen, Landesbanken,
183 Sparkassen oder andere Banken werden die Rücknahme für Sie
184 gerne vermitteln. Bei der Preisberechnung werden auf ausländische
185 Währungen lautende Vermögensanteile zum Mittelkurs auf DM
186 umgerechnet. Die Differenz zwischen Ausgabepreis
187 und Rücknahmepreis entspricht den Ausgabeaufschlägen, die
188 bei der DEKA zwischen 3 und 7,5 % liegen. Im einzelnen
189 gelten folgende Prozentsätze: (Abb.) Selbst bei einer langfristigen
190 Kapitalanlage, wie es die Anlage in Investmentzertifikaten sein
191 sollte, ist es für den Anteilinhaber von großer Bedeutung, daß
192 er - falls es nötig erscheint - über sein Kapital jederzeit
193 verfügen kann. Die DEKA ist durch Gesetz verpflichtet, die
194 Anteile, die ihr zurückgegeben werden, zu Lasten des
195 Fondsvermögens zurückzunehmen, und zwar zum vollen Wert des
196 Anteils am Fondsvermögen. Sie ist aber in Ausnahmefällen
197 berechtigt, die Auszahlung des Gegenwertes erst nach
198 unverzüglichem, aber interessewahrendem Verkauf von Anlagewerten
199 vorzunehmen. Nach 3 der Vertragsbedingungen kann die DEKA
200 in besonderen Fällen für gemeinschaftliche Rechnung der
201 Anteilinhaber Kredite für kurze Zeit bis zu einer Höhe von 10 v.H.
202 des Sondervermögens aufnehmen. Verwaltungskosten
203 Die DEKA erhält für die Verwaltung ihrer Fonds eine
204 regelmäßige Vergütung. Die Höhe und die Zeitabstände, in
205 denen die Verwaltungskosten dem jeweiligen Fondsvermögen entnommen
206 werden, sind in 18 der jeweiligen Vertragsbedingungen des
207 betreffenden Fonds festgelegt. Für die einzelnen Fonds erhält
208 die DEKA die nachfolgend aufgeführten Vergütungen, die sich
209 aus den Durchschnittswerten der jeweiligen Fondsvermögen am
210 Monatsende errechnen: (Abb.) Die Depotbanken bzw. die DEKA
211 erhalten auch für die im Interesse der Anteilinhaber vorgenommenen
212 Zahlungen und Leistungen einen Kostenersatz. Er wird in 9 (3)
213 der am Schluß dieses Heftes abgedruckten Vertragsbedingungen
214 geregelt, die Bestandteil dieses Prospektes sind. Erträge
215 Zinsen und Dividenden werden in der Regel ausgeschüttet;
216 ebenso Bezugsrechtserlöse sowie realisierte Kursgewinne, soweit
217 sie nicht zur Wiederanlage verwendet werden. Eine
218 Ausnahmeregelung gilt für ACCUDEKA, bei dem die
219 realisierten Kursgewinne und Bezugsrechtserlöse in der Regel
220 wieder angelegt werden sollen. Die Höhe der Ausschüttung wird
221 jeweils in den Rechenschaftsberichten angegeben. Die
222 Ertragscheine können kostenlos bei der DEKA und den
223 Depotbanken an deren Sitz eingelöst werden, sowie über
224 Sparkassen, Landesbanken, Girozentralen und anderen Banken.
225 Bei Wiederanlage der Erträge gewährt die DEKA einen Rabatt
226 in Höhe von 5 % für ACCUDEKA, 3 % für
227 ARIDEKA, DEKAFONDS, GEODEKA und 2 % für
228 DEKARENT-international und RENDITDEKA. Sofern
229 die Investmentanteile zum Privatvermögen zählen, ist nur der
230 Teil der Ausschüttung einkommensteuerpflichtig, der aus Zinsen
231 und Dividenden stammt. Realisierte Kursgewinne und
232 Bezugsrechtserlöse sind hingegen einkommensteuerfrei.
233 Lohnsteuerpflichtige Anteilinhaber sind gänzlich von der
234 Besteuerung der Ausschüttung aus Investmentanteilen befreit,
235 wenn die gesamten Nebeneinkünfte einschließlich der
236 steuerpflichtigen Erträge aus Investmentanteilen DM 800,- im
237 Jahr zuzüglich Werbungskostenpauschale nicht übersteigen.
238 Gehören die Investmentanteile zum Betriebsvermögen, so müssen
239 die Ausschüttungen in voller Höhe versteuert werden.
240 DEKA-Zuwachs-Konto. Neben dem Einzelerwerb von
241 Anteilen des jeweiligen Fonds bietet die DEKA dem
242 Wertpapiersparer ein Anlageprogramm an: das DEKA-Zuwachs
243 -Konto. Einzahlungen auf ein solches Zuwachs-Konto
244 können regelmäßig gelegentlich oder einmalig erfolgen. Der
245 Investmentsparer geht keinerlei Verpflichtungen im Hinblick auf
246 die Höhe und die Dauer der Zahlungen ein. Das DEKA-
247 Zuwachs-Konto ist vollkommen freizügig. Der Anleger kann
248 seine Anteile zu jedem Zeitpunkt ganz oder teilweise verkaufen und
249 den Gegenwert auf ein von ihm benanntes Konto überweisen lassen.
250 Vorteilhaft für den Anleger ist die automatische Wiederanlage der
251 Erträge zu Vorzugspreisen. Neben dem durch regelmäßige
252 Einzahlungen wachsenden Anteilbestand ergibt sich also ein
253 Kumulativeffekt der Erträgnisse (Zinseszinseffekt). Bei
254 Fonds mit breiter Risikostreuung, wie sie bei allen Fonds der
255 DEKA besteht, kann man die Schwankungen, denen die
256 Anteilpreise von Investmentzertifikaten unterliegen, durch die
257 Methode des " cost averaging " zum eigenen Vorteil nutzen, indem
258 man regelmäßig gleiche Beträge investiert. Man erhält somit
259 automatisch mehr Anteile, wenn der Preis niedrig ist, und weniger,
260 wenn er höher liegt. Insgesamt gesehen ergibt sich dadurch ein
261 Einstandspreis für das Investmentvermögen, der wesentlich unter
262 dem Durchschnittspreis liegt, der sich beim Erwerb
263 gleichbleibender Stückzahlen ergeben würde. DEKA-
264 Zuwachs-Konto mit Risikolebensversicherungsschutz. Das
265 DEKA-Zuwachs-Konto mit Risikolebensversicherungsschutz
266 vereinigt die Vorteile des DEKA-Zuwachs-Kontos und die
267 Vorzüge einer Risikolebensversicherung mit fallender
268 Vertragssumme. Während der Anleger bei der Höhe und der
269 Regelmäßigkeit seiner Investmentbeiträge völlig frei ist, geht
270 der Lebensversicherungsvertrag von gleichen monatlichen
271 Anlagebeträgen aus. Die Anfangsversicherungssumme, die in der
272 Regel der angestrebten Sparsumme entspricht, ermäßigt sich
273 deshalb von Monat zu Monat um einen konstanten Betrag. Schon aus
274 diesem Grund ist es empfehlenswert, das Investmentvermögen in
275 diesen gleichbleibenden Raten anzusparen. Die
276 Versicherungsprämien sind zusammen mit den Investmentbeiträgen an
277 die DEKA zu überweisen. Diese Versicherungsbeiträge, die im
278 Rahmen der gesetzlichen Vorschriften steuerlich als Sonderausgaben
279 absetzbar sind, werden jedoch nicht während der gesamten
280 Vertragsdauer erhoben, obwohl auch für die Restlaufzeit
281 Versicherungsschutz besteht.
Zum Anfang dieser Seite